Formación en valores,actitudes y herramientas:claves en la Educación Financiera

“No hay que descuidar el lado humano de las finanzas porque no hay finanzas saludables si no hay valores que les acompañen”, ha resaltado Manuel Illueca, Director General del IVF en la celebración del Día de la Educación Financiera en Valencia en un acto organizado por la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF). En su opinión, la educación financiera “genera oportunidades y suaviza riesgos”. Educar en valores de autocontrol, interiorizar hábitos, y el uso el razonamiento consciente además del conocimiento, son algunas de las claves de la educación financiera que ayudarán a evitar la “exclusión financiera”, según ha indicado el Director General del IVF. Tal y como coincidieron todos los expertos “es necesaria la educación financiera desde la infancia para educar en valores y actitudes”.

Por otro lado, y en opinión de Javier Torre, Director de Vida, Decesos y Hogar de la Mutualidad general de previsión del Hogar Divina Pastora, “desde el punto de vista individual una educación financiera puede hacernos mejorar a nivel personal, ser más eficientes y organizar mejor nuestros recursos económicos”. Torre hizo un repaso a la planificación de los seguros según el ciclo de vida.

Desde el punto de vista de la banca, Agustín García de la Cruz, Director Regional Este de Sabadell Urquijo Banca Privada, apuntó que es importante que el inversor “conozca más y mejor los productos financieros, los mercados, y la repercusión fiscal que tienen sus inversiones, lo que redundará siempre en su beneficio”. Como consejo, explicó que el Plan de Ahorro Personal debe ser “sostenible en el tiempo”, “líquido en caso de contingencia o necesidad de disposición del ahorrador, además de diversificado”. Por su parte, y coincidiendo con García, Ismael Vargas, Responsable Área Renta Variable de Rankia, argumentó la necesidad de adecuar las inversiones en función del “perfil de riesgo”. Según Vargas, “es importante elegir bien el gestor”. Vargas recomendó “saber dónde se invierte y conocer los distintos activos financieros”, así como no dejarse llevar “por recomendaciones absurdas, la euforia o el pesimismo”.

Gonzalo Boronat, Director General de GB Consultores Financieros, Legales y Tributarios, habló de “la importancia de los presupuestos para mantener la viabilidad del patrimonio empresarial”. En el mundo empresarial, “es importante planificar para reducir riesgos e incertidumbre”. Como consejo, explicó que las pymes deben marcarse objetivos conociendo sus capacidades.

La jornada bajo el título “El lado humano de las finanzas”, se integra dentro del Plan de Educación Financiera (PEF), promovido por el Banco de España y con el apoyo de numerosas instituciones y entidades, como es la FEBF. El objetivo de la sesión era mostrar  el trabajo diario de los financieros y acercarlos a la ciudadanía.